银行理财产品托管

　　一、基本介绍

银行理财产品托管业务，是指具有证券投资基金托管业务资质的商业银行为银行理财产品提供财产保管、运作监督、资金清算、会计核算、资产估值和信息报告等服务的业务。

中国建设银行是国内首批拥有证券投资基金托管业务资质的商业银行，不仅可为本行发行的银行理财产品提供托管服务，也可为其他商业银行发行的理财产品提供托管服务。

　　二、服务内容

1.财产保管。根据客户需求和合同约定，为客户提供资金财产和非资金财产的保管服务。

2.运作监督。根据合同约定，为客户提供投资范围、投资金额、投资比例等投资情况、费用承担情况和收益分配情况等方面的监督服务。

3.资金清算。根据合同约定，对客户的有效划款指令予以审核执行，并办理资金汇划的服务。

4.会计核算。按照事先与客户约定的会计核算方法，对托管资产进行会计核算，并对客户制作的会计报表进行复核的服务。

5.资产估值。按照事先与客户约定的估值方法，对托管资产的各种资产类型分别估算其价值，再汇总得出托管资产总体价值的服务。

　　6.信息报告。根据合同约定，提供相关业务信息查询和定期出具托管报告的服务。